Pflegeobjekt

Häufig gestellte Fragen
Infos zum Thema Pflegeimmobilien

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Warum werden Immobilien im Wohnungseigentum verkauft?

Über den Verkauf realisiert der Verkäufer Gewinne, um sich wieder Liquidität zu beschaffen. Diese nutzen Bauträger wiederum für neue Projekte. Global-Investoren – also Investoren, die die Immobilie am Stück kaufen – verlangen durch die hohe Investitionssumme eine höhere Rendite.

Beispiel: Käufer einer einzelnen Einheit mit einem Kaufpreis von 150.000 € empfinden eine Miet-Rendite bis zu 4 % als aktuell sehr attraktiv. Investiert ein Großanleger eine Summe von 8 Mio. € für die gesamte Immobilie, möchte er durchschnittlich 1,00 % bis 1,50 % mehr Rendite erzielen. Somit erwirtschaftet der Verkäufer einen höheren Gewinn, wenn er die Apartments einzeln verkauft.

Für wen lohnt sich der Kauf eines Pflegeapartments?

Im Prinzip können bei der Investition in ein Pflegeobjekt verschiedene Anlageziele abgedeckt werden. Kapitalanleger, die nach einer sicheren Geldanlage mit einer soliden Rendite suchen, sind mit einer Investition in eine Pflegeimmobilie gut beraten. Ein Anlageprodukt mit vergleichbarer Sicherheit und Rendite lässt sich auf dem Kapitalmarkt aktuell nur schwierig finden. Allerdings sollte der Anlagezeitraum mittel- bis langfristig ausgerichtet sein. Möchten Sie Ihr Geld bspw. für lediglich 3 Jahre anlegen, macht der Erwerb eines Pflegeobjekts meist keinen Sinn.

Ein Pflegeobjekt verbindet das grundbuchgesicherte Immobilieneigentum mit dem Vorteil des „sich nicht kümmern müssen“. Der Betreiber und der Verwalter übernehmen alle Aufgaben wie Vermietung, Nebenkostenabrechnung, Beauftragung von Handwerkern etc. Da der Betreiber eine monatliche Miete für die gesamte Immobilie entrichtet, erhalten Sie Ihre Miete auch bei Leerstand Ihres Apartments. Zudem ist eine Einnahme aus Vermietung und Verpachtung steuerlich meist günstiger als der Kapitalertrag. Dies gilt insbesondere für Rentner, die keine hohen Einkünfte mehr haben.

Welche sind die Vorteile eines Direkterwerbs gegenüber einem Fonds-Investment?

Bei einem Investment in Fonds erwerben Sie nur Anteile an Pflegeimmobilien, deren Auswahl Sie zudem dem Fondsbetreiber überlassen. Hinzu kommen nicht unerhebliche Kosten für Agio, Depotgebühren usw. Dadurch wird der größte Teil der Jahresrendite aufgebraucht. Beim Investment in Pflegeapartments behalten Sie die Handlungshoheit und Verfügbarkeit über Ihr Eigentum.

Die Rendite eines Pflegeapartments im Direkterwerb ist eine reine Brutto-Mietrendite. Die Rendite bei geschlossenen Beteiligungen ist dagegen mit i. d. R. 60 % Fremdkapital „gehebelt“. Dies zeigt zudem auf, wie hoch die Kosten eines solchen Finanzkonstruktes sind. Schauen Sie sich bitte die Immobilien des Fonds genau an. Durch den angeblichen Vorteil der Diversifizierung rückt die Begutachtung der einzelnen Immobilien häufig in den Hintergrund. Außerdem beziehen Sie beim Immobilienerwerb eine Einnahme aus Vermietung und Verpachtung, statt eines Kapitalertrags. Nach der Geltendmachung von Abschreibung, Finanzierungszinsen und Verwaltungskosten ist der zu entrichtende Steuersatz meist deutlich niedriger als bei der pauschalen Abgeltungssteuer eines Kapitalertrags.

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